La ciudad está ubicada a orillas de la Bahía de su mismo nombre, está integrado por 16 barrios incluyendo el Puerto del Bluff, ubicado en la península de su mismo nombre. Esta península se ha convertido poco a poco en una verdadera isla, que cierra la Bahía de Bluefields por el lado Este. El Bluff tiene una extensión de 1.29 Kms² y se encuentra a 8 Km de Bluefields.
La jurisdicción municipal de Bluefields comprende varias cabeceras municipales y comunidades rurales que son: